Muttergesellschaft
Eigenständiger Erlaubnisträger mit institutsspezifischem Geschäftsmodell, zentralen Steuerungsfunktionen und gruppenweiten Servicebeziehungen.
Zwei Gesellschaften. Zwei Aufsichtsregime. Ein Anspruch: eine konsistente, proportionale und revisionssichere schriftlich fixierte Ordnung für den gesamten Unternehmensverbund.
Die Herausforderung lag nicht in einem fehlenden Einzeldokument. Sie lag in den Beziehungen zwischen ihnen: abweichende Anforderungen, geteilte Ressourcen, gruppeninterne Leistungen und historisch gewachsene Zuständigkeiten mussten in ein widerspruchsfreies Gesamtsystem überführt werden.
Eigenständiger Erlaubnisträger mit institutsspezifischem Geschäftsmodell, zentralen Steuerungsfunktionen und gruppenweiten Servicebeziehungen.
Eigenständiger Erlaubnisträger mit institutsspezifischem Geschäftsmodell sowie Empfänger gruppeninterner Governance- und IKT-Leistungen.
Führen Sie die losen Enden zusammen — ohne die rechtliche Eigenständigkeit der Institute aufzulösen. DER MANDATSKERN
Der Arbeitsansatz folgte keiner Dokumenten-Checkliste. Ausgangspunkt waren Geschäftsmodell, Verantwortungsarchitektur und Risikoprofil. Erst daraus wurde die erforderliche Dokumentation abgeleitet.
Die Map bildet die schriftlich fixierte Ordnung aus Prüfersicht ab: vom Geschäftsmodell über Strategien und Risikoarchitektur bis zu Richtlinien, Prozessen und belastbaren Nachweisen.
Anonymisiertes Referenzmandat. Umfang, Bezeichnungen und regulatorische Zuordnung sind stets instituts- und situationsspezifisch zu validieren.
Qualität bemisst sich nicht an der Seitenzahl, sondern daran, ob Management, Fachbereiche, Kontrollfunktionen und Prüfer dasselbe System erkennen.
KWG-, ZAG-, MaRisk- und DORA-Anforderungen werden getrennt bewertet und gezielt verbunden.
So viel Regelwerk wie nötig, so wenig Komplexität wie möglich — keine Over-Compliance.
Verantwortung, Prozess, Kontrollpunkt und Evidenz werden konsequent zusammen gedacht.
Versionierung, Freigabe, Verweise und Nachweise schaffen eine prüfbare Wirkungskette.
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